Virksomheder skal overholde hvidvasklovens bestemmelser, som indeholder klare krav til forebyggelse af hvidvask og terrorfinansiering. Disse regler omfatter blandt andet:
- Undersøgelsespligt: Virksomheder skal undersøge usædvanlige forhold, herunder baggrunden for og formålet med alle komplekse og usædvanlige aktiviteter.
- Underretningspligt: Hvidvasksekretariatet skal omgående underrettes i tilfælde af kendskab, mistanke eller ved en rimelig formodning om hvidvask eller terrorfinansiering.
- Kundekendskabsprocedurer: Virksomheder skal kende deres kunder og sikre, at de ikke indgår forretningsforbindelser med personer eller organisationer, der er involveret i hvidvask eller terrorfinansiering.
- Risikovurdering: Virksomheder skal vurdere risikoen for, at deres tjenester kan misbruges til hvidvask og træffe passende foranstaltninger for at afbøde denne risiko.
Erhvervsstyrelsen fører tilsyn med, at virksomheder overholder disse krav. Hvidvasktilsynet indebærer blandt andet kontrol af virksomheders risikovurderinger, kundekendskabsprocedurer og rapporteringssystemer.
Vejledning om hvidvask, hvidvasktilsyn og terrorfinansiering
Nedenfor findes et overblik over Erhvervsstyrelsens vejledninger om hvidvask, terrorfinansiering og hvidvasktilsyn. Disse vejledninger giver virksomheder en praktisk og lovgivningsmæssig forståelse af deres forpligtelser og sikrer, at de kan navigere sikkert i forhold til at forebygge økonomisk kriminalitet.