Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 2. oktober 2024 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende XOXO smba, CVR-nr. 32781985.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering eller tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet således, at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede endvidere, at virksomheden ikke havde sikret tilstrækkelige forretningsgange til at afgøre, om en kunde er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere forretningsgangene herfor.
Virksomheden modtog et påbud for i én kundesag ikke at have foretaget kontrol af, om kunden er en politisk eksponeret person, nærtstående eller nær samarbejdspartner hertil.
Endvidere modtog virksomheden et påbud for i én kundesag ikke at have kontrolleret kundens identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde. Virksomheden modtog også en påtale for i tre kundesager ikke at have eller ikke rettidigt at have foretaget denne kontrol.
Virksomheden modtog et påbud for i én kundesag ikke at have gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitetsoplysninger. Virksomheden modtog også en påtale for i otte tilfælde ikke at have eller ikke rettidigt at have kontrolleret dette.
Virksomheden modtog ligeledes et påbud for i én kundesag ikke at have gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge kundens ejer- og kontrolstruktur. Virksomheden modtog endvidere en påtale for i syv tilfælde ikke at have eller ikke rettidigt at have klarlagt dette.
Endvidere modtog virksomheden et påbud for i ni tilfælde ikke at have foretaget en vurdering, og hvor relevant indhentet oplysninger om, forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Virksomheden modtog også et påbud for i ni tilfælde ikke at have foretaget en risikovurdering af det enkelte kundeforhold.
Virksomheden modtog en påtale for i to tilfælde ikke at have foretaget en tilstrækkelig løbende overvågning af et kundeforhold.
Virksomheden modtog endvidere en påtale for i ét tilfælde ikke at have dokumenteret at have foretaget en undersøgelse af baggrunden for og formålet med alle transaktioner, transaktionsmønstre og aktiviteter der er komplekse, usædvanligt store, foretages i et usædvanligt mønster eller ikke har et åbenbart økonomisk eller lovligt formål.
Erhvervsstyrelsen har derfor besluttet at anmode National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) om at indlede en politimæssig efterforskning af, om XOXO smba, CVR-nr. 32781985, har overtrådt hvidvasklovens § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2, § 18, stk. 1, jf. § 10, nr. 1, § 18, stk. 1, og § 35, stk. 1.
Virksomheden modtog den 28. januar 2026 et bødeforelæg på 60.000 kr., for overtrædelse af hvidvasklovens § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2, § 18, stk. 1, jf. § 10, nr. 1, § 30 og § 35, stk. 1, som efterfølgende er blevet vedtaget.