Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 11. september 2024 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende Vogel & Vandel ApS, CVR-nr. 43682075.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en risikovurdering, hvorfor virksomheden blev påbudt at identificere og vurdere risikoen for, at virksomheden kan blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme.
Erhvervsstyrelsen konstaterede endvidere, at virksomheden ikke havde udarbejdet skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at udarbejde materialet, således at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
I tillæg hertil konstaterede Erhvervsstyrelsen, at virksomheden ikke havde sikret forretningsgange til at afgøre, om en kunde er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person, hvorfor virksomheden blev påbudt at udarbejde forretningsgange herfor.
Virksomheden modtog et påbud for i to tilfælde ikke at have foretaget en vurdering, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed. Ligeledes modtog virksomheden en påtale for i otte tilfælde ikke at have vurderet forretningsforbindelsens tilsigtede beskaffenhed, herunder for i to af disse tilfælde heller ikke at have vurderet forretningsforbindelsens formål.
Virksomheden modtog endvidere et påbud for i to tilfælde ikke at have foretaget en tilstrækkelig risikovurdering af det enkelte kundeforhold, herunder vurdere forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt inddrage hvidvasklovens bilag 2 og 3. Ligeledes modtog virksomheden en påtale for i to tilfælde ikke at have foretaget nogen risikovurdering af det enkelte kundeforhold samt for i seks tilfælde ikke at have foretaget en tilstrækkelig risikovurdering af det enkelte kundeforhold.
Derudover modtog virksomheden en påtale for i to tilfælde ikke at have kontrolleret kundernes identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde ved etablering af forretningsforbindelsen.
Virksomheden modtog også en påtale for i to tilfælde ikke at have foretaget kontrol af, om kunderne er politiske eksponerede personer (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person.
Erhvervsstyrelsen har derfor besluttet at anmode National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) om at indlede en politimæssig efterforskning af, om Vogel & Vandel ApS, CVR-nr. 43682075, har overtrådt hvidvasklovens § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, og § 18, stk. 1.