Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 16. januar 2025 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende Vectico ApS, CVR-nr. 36465883.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering eller tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet, således at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede endvidere, at virksomheden ikke havde sikret tilstrækkelige forretningsgange til at afgøre, om en kunde er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person, hvorfor virksomheden blev påbudt at udarbejde forretningsgange herfor.
Virksomheden modtog et påbud for i tre tilfælde ikke at have gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge kundens ejer- og kontrolstruktur.
Virksomheden modtog desuden et påbud for i ti tilfælde ikke havde foretaget en vurdering, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed, samt i et tilfælde ikke havde foretaget en vurdering, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens tilsigtede beskaffenhed.
Herudover modtog virksomheden et påbud for i ti tilfælde ikke havde foretaget en tilstrækkelig risikovurdering af det enkelte kundeforhold.
Virksomheden modtog herudover en påtale for i ti tilfælde ikke havde kontrolleret kundernes identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde ved etablering af forretningsforbindelsen.
Virksomheden modtog en påtale for i ti tilfælde ikke rettidigt at have indhentet og kontrolleret den eller de reelle ejeres identitetsoplysninger, så virksomheden med sikkerhed ved, hvem den eller de reelle ejere er.
Endeligt modtog virksomheden en påtale for i fire tilfælde ikke rettidigt havde gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge ejer- og kontrolstrukturen, hvis kunden er en juridisk person.