Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 17. maj 2023 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende TOTALREGNSKAB ApS, CVR-nr. 29825572.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering eller tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet, således at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Virksomheden modtog et påbud for i to tilfælde ikke at have vurderet, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed. Herudover modtog virksomheden en påtale for i otte tilfælde ikke at have foretaget denne kontrol rettidigt.
Virksomheden modtog påbud for i to tilfælde ikke at have foretaget en risikovurdering af det enkelte kundeforhold på baggrund af en konkret og dokumenteret vurdering. Herudover modtog virksomheden en påtale for i otte tilfælde ikke at have foretaget risikovurdering af de enkelte kundeforhold rettidigt.
Virksomheden modtog desuden påbud for i 10 tilfælde ikke at have foretaget kontrol af, om kunderne er politiske eksponerede personer (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person.
Herudover fik virksomheden en påtale for ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af nogle kundesager kunne konstatere, at virksomheden i fire tilfælde ikke havde kontrolleret kundernes identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde rettidigt.
Virksomheden modtog desuden en påtale for i fire tilfælde ikke at have indhentet og kontrolleret den reelle ejeres identitetsoplysninger, så virksomheden med i sikkerhed ved, hvem den eller de reelle ejere er.