Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 29. august 2022 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende SAINT REVISION ApS, CVR-nr. 36393947.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering eller tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet, således at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Virksomheden modtog et påbud for ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af nogle kundesager kunne konstatere, at virksomheden i ét tilfælde ikke havde indhentet og kontrolleret en virksomhedskundes reelle ejeres identitetsoplysninger.
Virksomheden modtog endvidere et påbud for i fem tilfælde ikke at have vurderet, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed. Virksomheden modtog ligeledes en påtale for i tre tilfælde ikke rettidigt at have vurderet, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Virksomheden modtog et påbud for i tre tilfælde ikke at have foretaget risikovurdering af det enkelte kundeforhold. Virksomheden modtog ligeledes en påtale for i tre tilfælde ikke rettidigt at have foretaget risikovurdering af det enkelte kundeforhold.
Virksomheden modtog herudover en påtale for ikke tilstrækkeligt at have iagttaget hvidvasklovens opbevaringspligt, idet Erhvervsstyrelsen kunne konstatere, at virksomheden i fire tilfælde ikke havde opbevaret tilstrækkelige oplysninger, som var blevet indhentet som led i virksomhedens kundekendskabsprocedurer.