Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 4. november 2022 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende NILS STÆRK ApS, CVR-nr. 31498538.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering eller tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet, således at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde sikret forretningsgange til at afgøre, om en kunde er nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person, hvorfor virksomheden blev påbudt at udarbejde forretningsgange herfor.
Virksomheden modtog en påtale, for ikke rettidigt at have gennemført rimelige foranstaltninger, for at indhente og kontrollere den reelle ejeres identitet i ét tilfælde.
Virksomheden modtog en påtale, for ikke at have foretaget en tilstrækkelig risikovurdering af det enkelte kundeforhold, herunder vurdere forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt inddrage hvidvasklovens bilag 2 og bilag 3 i 11 tilfælde.
Virksomheden modtog herudover en påtale for ikke at have vurderet, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed i 11 tilfælde.
Endelig modtog virksomheden en påtale for ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af udvalgte kundesager kunne konstatere, at virksomheden i ét tilfælde ikke har gennemført skærpede kundekendskabsprocedurer.
Erhvervsstyrelsen skal gøre opmærksom på, at NILS STÆRK ApS har indbragt afgørelsen for Erhvervsankenævnet den 29. november 2022.
Erhvervsankenævnet har ved kendelse af 5. april 2023 stadfæstet Erhvervsstyrelsens afgørelse.