Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 13. april 2023 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende Likvido ApS (i dag: Datoselskabet af 3. februar 2023 ApS (Under frivillig likvidation)), CVR-nr. 39270765.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering eller tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet, således at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede endvidere, at virksomheden ikke havde sikret forretningsgange til at afgøre, om en kunde er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person, hvorfor virksomheden blev påbudt at udarbejde forretningsgange herfor.
Virksomheden modtog desuden påbud for ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af nogle kundesager kunne konstatere, at virksomheden i ni tilfælde ikke havde kontrolleret kundens identitetsoplysninger. Virksomheden modtog påtale for i tre tilfælde ikke rettidigt at have kontrolleret kundens identitetsoplysninger.
Virksomheden modtog endvidere påbud for i ni tilfælde ikke at have indhentet identitetsoplysninger på den eller de reelle ejere og gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitet. Virksomheden modtog påtale for i tre tilfælde ikke rettidigt at have gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitetsoplysninger.
Virksomheden modtog endvidere påbud for i ni tilfælde ikke at have gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge kundens ejer- og kontrolstruktur. Virksomheden modtog påtale for tre tilfælde ikke rettidigt at have gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge ejer- og kontrolstrukturen.
Virksomheden modtog endvidere påbud for i 11 tilfælde ikke at have vurderet og hvor relevant indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed. Virksomheden modtog påtale for i ét tilfælde ikke rettidigt at have vurderet og hvor relevant indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Virksomhed modtog endvidere påbud for i 11 tilfælde ikke at have foretaget risikovurdering af det enkelte kundeforhold, herunder inddraget oplysninger om forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt hvidvasklovens bilag 2 og 3. Virksomheden modtog påtale for i ét tilfælde ikke rettidigt at have foretaget risikovurdering af det enkelte kundeforhold, herunder inddraget oplysninger om forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt hvidvasklovens bilag 2 og 3.
Virksomheden modtog endvidere påbud for i otte tilfælde ikke at have foretaget kontrol af, om kundens reelle ejere er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en PEP. Virksomheden modtog påtale for i fire tilfælde ikke rettidigt at have foretaget kontrol af, om kundens reelle ejere er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en PEP.
Erhvervsstyrelsen har derfor besluttet at anmode National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) om at indlede politimæssig efterforskning af, om Likvido ApS har overtrådt hvidvasklovens § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, § 11, stk. 1, nr. 2, § 11, stk. 1, nr. 3, 1. pkt., § 11, stk. 1, nr. 3, 2. pkt., § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, og § 18, stk. 1, jf. § 10, nr. 1.