Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 7. marts 2025 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende Hotelogrestaurant ApS, CVR-nr. 44257998.
Erhvervsstyrelsen har ud fra en risikobaseret tilgang valgt at fokusere på virksomhedens risikovurdering, virksomhedens politikker, forretningsgange og kontroller, virksomhedens vurdering af forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed, virksomhedens risikovurdering af det enkelte kundeforhold samt undersøgelsespligten og underretningspligten.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en risikovurdering, hvorfor virksomheden blev påbudt at identificere og vurdere risikoen for, at virksomheden kan blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme.
Virksomheden modtog herudover et påbud for i et tilfælde ikke at have foretaget en vurdering, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed. Ligeledes konstaterede Erhvervsstyrelsen at virksomheden i tre tilfælde, vedrørende ophørte kundeforhold, ej heller havde vurderet og hvor relevant indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Virksomheden modtog et påbud for i et tilfælde ikke at have foretaget en risikovurdering af det enkelte kundeforhold, herunder vurderet forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt inddrage hvidvasklovens bilag 2 og 3. Ligeledes konstaterede Erhvervsstyrelsen at virksomheden i tre tilfælde, vedrørende ophørte kundeforhold, ej heller havde foretaget en risikovurdering af det enkelte kundeforhold, herunder vurderet forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt inddraget hvidvasklovens bilag 2 og 3.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde sikret forretningsgange til at afgøre, om en kunde eller dennes reelle ejer er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person, hvorfor virksomheden blev påbudt at udarbejde forretningsgange herfor.
Virksomheden modtog et påbud for i et tilfælde ikke at have foretaget kontrol af, om kunden eller dennes reelle ejer er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person. Ligeledes konstaterede Erhvervsstyrelsen at virksomheden i tre tilfælde, vedrørende ophørte kundeforhold, ej heller havde foretaget kontrol af, om kunden eller dennes reelle ejer er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person.
Idet overtrædelserne gør sig gældende ved alle virksomhedens kundeforhold, har Erhvervsstyrelsen derfor besluttet at anmode National Enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) om at indlede en politimæssig efterforskning af, om Hotelogrestaurant ApS, CVR-nr. 44257998 har overtrådt hvidvasklovens § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2 og § 18, stk. 1, jf. §10, nr. 1.
Virksomheden modtog den 8. september 2025 et bødeforelæg på 50.000 kr., for overtrædelse af hvidvasklovens § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2, §18, stk. 1, jf. § 10, nr. 1 og § 30, som efterfølgende er blevet vedtaget.