Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 27. september 2024 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende HN Erhvervsservice ApS, CVR-nr. 42419826.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en risikovurdering, hvorfor virksomheden blev påbudt at identificere og vurdere risikoen for, at virksomheden kan blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet, således at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede endvidere, at virksomheden ikke havde sikret tilstrækkelige forretningsgange til at afgøre, om en kunde er politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en PEP, hvorfor virksomheden blev påbudt at udarbejde forretningsgange herfor.
Virksomheden modtog desuden påbud for ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af kundesagerne kunne konstatere, at virksomheden:
I et tilfælde ikke havde kontrolleret kundens identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde,
i to tilfælde ikke havde gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitetsoplysninger,
i tre tilfælde ikke havde gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge ejer- og kontrolstrukturen, hvis kunden er en juridisk person,
i ni tilfælde ikke havde foretaget en vurdering, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed, samt i et tilfælde ikke havde foretaget en vurdering, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens tilsigtede beskaffenhed,
i ti tilfælde ikke havde foretaget en tilstrækkelig risikovurdering af det enkelte kundeforhold, og
i ét tilfælde ikke havde foretaget kontrol af, om kunderne er politiske eksponerede personer (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en PEP samt i to tilfælde ikke havde foretaget kontrol af, om kunderne er PEP, nærtstående eller nær samarbejdspartner til en PEP.
Virksomheden modtog desuden påtaler for ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer rettidigt, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af kundesager kunne konstatere, at virksomheden:
I to tilfælde ikke havde kontrolleret kundernes identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde ved etablering af forretningsforbindelsen,
i tre tilfælde ikke rettidigt havde kontrolleret den eller de reelle ejeres identitetsoplysninger, og
i to tilfælde ikke rettidigt havde gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge ejer- og kontrolstrukturen, hvis kunden er en juridisk person og i tre tilfælde ikke rettidigt havde foretaget kontrol af, om kunderne er politiske eksponerede personer (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en PEP.
Erhvervsstyrelsen har derfor besluttet at anmode National Enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) om at indlede en politimæssig efterforskning af, om HN Erhvervsservice ApS, CVR-nr. 42419826, har overtrådt hvidvasklovens § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, § 18, stk. 1, § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2.