Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 3. juni. 2025 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende Galleri Tom Christoffersen ApS, CVR-nr. 43041169.
Erhvervsstyrelsen har ud fra en risikobaseret tilgang valgt at fokusere på virksomhedens samlede forpligtelser efter hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering eller tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet, således at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde sikret tilstrækkelige forretningsgange til at afgøre, om en kunde er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere forretningsgange herfor.
Virksomheden modtog et påbud om at kontrollere kundernes identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde.
Virksomheden modtog endvidere et påbud om at indhente tilstrækkelige identitetsoplysninger på den eller de reelle ejere og gennemføre rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitet, således at virksomheden med sikkerhed ved, hvem den eller de reelle ejere er.
I tillæg hertil modtog virksomheden et påbud om at foretage tilstrækkelige vurderinger og hvor relevant indhente oplysninger om den enkelte forretningsforbindelses formål og tilsigtede beskaffenhed.
Virksomheden modtog ligeledes et påbud om at foretage tilstrækkelige risikovurderinger af det enkelte kundeforhold, herunder vurdere forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt inddrage hvidvasklovens bilag 2 og 3, således at virksomheden får afdækket de relevante risikofaktorer i de enkelte kundeforhold.
Virksomheden modtog også et påbud om at kontrollere hvorvidt kunderne eller de reelle ejere er en politisk eksponeret person (PEP), eller nærtstående eller nær samarbejdspartner hertil.