Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 8. februar 2023 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende Erhverv København ApS, CVR-nr. 40710329.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at Erhverv København ApS ikke havde udarbejdet tilstrækkelige skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet således, at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Derudover modtog virksomheden et påbud for i to kundesager ikke at have foretaget kontrol af, om kunden er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner hertil.
Virksomheden modtog påbud for i fire kundesager ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af nogle kundesager kunne konstatere, at virksomheden i fire tilfælde ikke havde indhentet og kontrolleret de reelle ejeres identitetsoplysninger, hvis ejeren er en juridisk person.
Endvidere modtog virksomheden et påbud for i fire tilfælde ikke at have foretaget en vurdering, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Virksomheden modtog en påtale for ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabsprocedurer, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af nogle kundesager kunne konstatere, at virksomheden i tre tilfælde ikke havde foretaget rettidig kontrol af kundens identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde.
Derudover modtog virksomheden en påtale for i fire tilfælde ikke rettidigt at have gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere de reelle ejeres identitet.
Endvidere modtog virksomheden en påtale for i fire tilfælde ikke rettidigt at have foretaget en vurdering, og hvor relevant, indhentet oplysninger om forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Ligeledes modtog virksomheden en påtale for i fire tilfælde ikke at have foretaget en risikovurdering af det enkelte kundeforhold, herunder vurderet forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt inddraget hvidvasklovens bilag 2 og bilag 3.