Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 4. februar 2025 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende Contab Group ApS, CVR-nr. 43019015.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering samt skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller, hvorfor virksomheden blev påbudt at opdatere materialet således, at det lever op til kravene i hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede endvidere, at virksomheden ikke havde sikret tilstrækkelige forretningsgange til at afgøre, om en kunde er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person.
Virksomheden modtog et påbud for i to kundesager ikke at have gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejers identitet.
Virksomheden modtog et påbud for i ti tilfælde ikke at have foretaget en tilstrækkelig vurdering, og hvor relevant indhentet oplysninger om, forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Virksomheden modtog også et påbud for i ti tilfælde ikke have foretaget en tilstrækkelig risikovurdering af det enkelte kundeforhold.
Virksomheden modtog et påbud for i to tilfælde ikke at have foretaget kontrol af, om kunden er en politisk eksponeret person, nærtstående eller nær samarbejdspartner hertil.
Yderligere konstaterede styrelsen, at virksomheden ikke havde oprettet en whistleblowerordning, hvor ansatte via særlig uafhængig og selvstændig kanal kan indberette overtrædelser eller potentielle overtrædelser af hvidvaskloven og regler, hvorfor virksomheden modtog et påbud herfor.
Virksomheden modtog i fem tilfælde en påtale for ikke rettidigt at have foretaget en kontrol af kundernes identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde.
Virksomheden modtog i fire tilfælde en påtale for ikke rettidigt at have gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitet.
Virksomheden modtog i tre tilfælde en påtale for ikke rettidigt at have klarlagt den enkelte kundes ejer- og kontrolstruktur i tilfælde, hvor kunden er en juridisk person.
Erhvervsstyrelsen har derfor besluttet at anmode National enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) om at indlede en politimæssig efterforskning af, om Contab Group ApS, CVR-nr. 43019015, har overtrådt hvidvasklovens § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2, § 18, stk. 1, jf. § 10, nr. 1, § 18, stk. 1 og § 35, stk. 1.
Virksomheden modtog den 8. september 2025 et bødeforelæg på 80.000 kr., for overtrædelse af hvidvasklovens § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2, jf. § 10, nr. 1, samt § 30, § 18, stk. 1, jf. § 10, nr. 1 og § 35, stk. 1, som efterfølgende er blevet vedtaget.