Resumé
På baggrund af et afholdt tilsynsbesøg traf Erhvervsstyrelsen den 20. september 2024 afgørelse om overholdelse af hvidvaskloven vedrørende Agio Regnskab ApS, CVR-nr. 37606340.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde udarbejdet en tilstrækkelig risikovurdering, hvorfor virksomheden blev påbudt at identificere og vurdere risikoen for, at virksomheden kan blive misbrugt til hvidvask eller finansiering af terrorisme. Erhvervsstyrelsen påbød herudover virksomheden at opdatere sine skriftlige politikker, forretningsgange og kontroller således, at de lever op til kravene i hvidvaskloven.
Erhvervsstyrelsen konstaterede, at virksomheden ikke havde sikret forretningsgange til at afgøre, om en kunde er en politisk eksponeret person (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person, hvorfor virksomheden blev påbudt at udarbejde forretningsgange herfor.
Virksomheden modtog et påbud for ikke at have gennemført tilstrækkelige kundekendskabs-procedurer, idet Erhvervsstyrelsen i forbindelse med gennemgangen af otte kundesager kunne konstatere, at virksomheden i tre tilfælde ikke at have gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitet. Ligeledes modtog virksomheden en påtale for i fem tilfælde ikke rettidigt at have gennemført rimelige foranstaltninger for at kontrollere den eller de reelle ejeres identitet.
Virksomheden modtog endvidere et påbud for i fire tilfælde ikke at have gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge kundens ejer- og kontrolstruktur. Ligeledes modtog virksomheden en påtale for i tre tilfælde ikke rettidigt at have gennemført rimelige foranstaltninger for at klarlægge kundens ejer- og kontrolstruktur.
Virksomheden modtog herudover et påbud for i to tilfælde ikke at have vurderet, og hvor relevant indhentet oplysninger om, forretningsforbindelsens formål og tilsigtede beskaffenhed.
Virksomheden modtog endvidere et påbud for i seks tilfælde ikke at have foretaget en risikovurdering af det enkelte kundeforhold, herunder vurderer forretningsforbindelsens formål, omfang, regelmæssighed og varighed samt inddrage hvidvasklovens bilag 2 og 3.
Virksomheden modtog et påbud for i seks tilfælde ikke at have foretaget kontrol af, om kunderne er politiske eksponerede personer (PEP), nærtstående eller nær samarbejdspartner til en politisk eksponeret person.
Virksomheden modtog et påbud om at ophøre med at udbyde tjenesteydelser til virksomheder, indtil virksomheden er optaget i Erhvervsstyrelsens register til bekæmpelse af hvidvask.
Virksomheden modtog herudover en påtale for i fem tilfælde ikke rettidigt at have kontrolleret kundens identitetsoplysninger på grundlag af dokumenter, data eller oplysninger indhentet fra en pålidelig og uafhængig kilde.
Erhvervsstyrelsen har derfor besluttet at anmode National Enhed for Særlig Kriminalitet (NSK) om at indlede en politimæssig efterforskning af, om Agio Regnskab ApS, CVR-nr. 37606340, har overtrådt hvidvasklovens § 7, stk. 1, § 8, stk. 1, 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2, § 18, stk. 1 og § 18, stk. 1, jf. § 10, nr. 1, § 18, stk. 1 og § 58, stk. 1.
Virksomheden modtog den 11. juni 2025 et bødeforlæg på 85.000 kr., for overtrædelse af hvidvasklovens § 7, stk. 1, § 8, stk.1, § 11, stk. 1, nr. 4, § 11, stk. 3, jf. § 11, stk. 1-2, § 18, stk. 1, jf. § 10, nr. 1 og § 58, stk. 1, som efterfølgende er blevet vedtaget.